AI驱动的个人理财技能——75个工具，涵盖银行（Plaid）、交易（Alpaca）、投资组合监控（IBKR）、税务优化、市场情报和社交情绪。
概览
涵盖银行、投资、税务优化、市场情报、社会情绪和金融分析——专为代理技能协议打造。 这一切都通过自然语言，包含确定性计算、政策护栏和审批门。 大多数AI金融工具都会幻觉数字。但这个不会。 - — 税负、P/L、净资产始终由工具计算，绝不通过LLM算术计算 - — 每笔交易、转账和税务操作在执行前都会finance_policy_check - — Plaid（银行）+ Alpaca（交易）+ IBKR（投资组合）+ IRS税务表格 + Finnhub/SEC/FRED/BLS（市场数据）+ StockTwits/X（情绪）在统一模型中 - — 未经明确人工确认绝不进行实时交易 - — 所有提供者均归一为共享类型（账户、交易、头寸、负债）—— — 通过Agent Skills Protocol，Claude Code、Cursor、Codex、OpenClaw、Windsurf 等 ：适配器获取提供者数据→财务核心归一化并存储→智能层分析→......
概述（AI 翻译）
你的AI驱动个人首席财务官
75个工具跨越7个扩展，涵盖银行、投资、税务优化、市场情报、社会情绪和金融分析——专为代理技能协议打造。
连接您的银行账户 • 监控您的投资组合 • 股票交易 优化税务 • 追踪市场情报 • 检测异常
这一切都通过自然语言，包含确定性计算、政策护栏和审批门。
安装 • 架构 • 工具 • 工作流程 • 文档
为什么要这项技能？
大多数AI金融工具都会幻觉数字。但这个不会。
- 确定性数学 — 税务负担、利润率、净资产始终由工具计算，绝不通过大型语言模型算术计算
- 策略引擎 — 每笔交易、转移和税务操作在执行前都经过
finance_policy_check - 多元供应商 — Plaid（银行）+ Alpaca（交易）+ IBKR（投资组合）+ IRS税务表格 + Finnhub/SEC/FRED/BLS（市场数据）+ StockTwits/X（情绪）统一模型
- 批准门 — 未经明确人工确认，绝不进行活体交易
本页由 AI 翻译，技术细节请以原文为准。
README
以下为原文 README 节选，完整内容请查看原文。
Why This Skill?
Most AI finance tools hallucinate numbers. This one doesn’t.
- Deterministic math — Tax liability, P/L, net worth always computed by tools, never by LLM arithmetic
- Policy engine — Every trade, transfer, and tax move passes
finance_policy_checkbefore execution - Multi-provider — Plaid (banking) + Alpaca (trading) + IBKR (portfolio) + IRS tax forms + Finnhub/SEC/FRED/BLS (market data) + StockTwits/X (sentiment) in one unified model
- Approval gates — No live trades without explicit human confirmation, ever
- Canonical data model — All providers normalize into shared types (Account, Transaction, Position, Liability)
- Works with 40+ AI agents — Claude Code, Cursor, Codex, OpenClaw, Windsurf, and more via the Agent Skills Protocol
Install
npx skills add /personal-finance-skill
Or install for specific agents:
npx skills add /personal-finance-skill -a claude-code -a cursor -a codex
Architecture
+---------------------------------------------------+
| Intelligence Layer |
| tax-engine (23) market-intel (10) |
| social-sentiment (6) |
+---------------------------------------------------+
| Data Source Adapters |
| plaid-connect (8) | alpaca-trading (10) |
| ibkr-portfolio (9) | |
+---------------------------------------------------+
| Foundation Layer |
| finance-core (9 tools) |
| Canonical models, storage, normalization, |推荐工具
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安装
npx skillfish add 6missedcalls/personal-finance-skill